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怎样对待香港银行要求更新户口资料

2018-03-29

金管局文章:
 http://www.hkma.gov.hk/chi/other-information/ac-opening/maintenance.shtml

根据国际的反洗钱、反恐怖分子资金筹集要求.。银行除了在办理开户时需采取客户尽职审查手续外,也需要定期复核和更新现有客户资料。
 
复核的周期和程度会因应客户的风险程度有所不同。
因此,即使户口已沿用多年,市民或许仍会收到由银行发出的信件,要求更新客户或其户口活动的资料。
 
然而,银行应该在过程中尽力协助客户,若客户就如何符合银行的资料要求方面遇到困难,可主动联络银行商讨。
 
更新资料不但有助于银行保护客户免受欺诈和金融罪行风险的影响,亦可让银行更了解客户的需求,从而提供最适合的服务及产品。

文章来源:香港金管局
修订日期: 2017年3月23日


 

解说:
 

为什么香港银行要求更新户口资料?


1. 遵循国际反洗钱活动的要求。
根据国际的反洗钱、反恐怖分子资金筹集要求,银行除了在办理开户时需采取客户尽职审查手续外,也需要定期覆核和更新现有客户资料。覆核的周期和程度会因应客户的风险程度有所不同。因此,即使户口已沿用多年,市民或许仍会收到由银行发出的信件,要求更新客户或其户口活动的资料。

2. 保护客户账户。
通过更新资料及时发现客户目前的操作情况,有助于银行保护客户免受欺诈和金融罪行风险的影响。

3. 了解需求,提升服务。
通过更新资料了解客户的需求,从而提供最适合的服务及产品。


 

如何对待香港银行审查:既要正视又要重视!


1. 正视审查。
这只是银行的一次例行审核,并非账户有问题,所以要放宽心态。

2. 重视审查。
虽然只是例行的审核,但仍然要重视,必须按照银行的要求,在规定时间内,提交银行所要求的文件,配合银行的审查,否则很有可能会被冻结、甚至是关闭账户。

 

如何利用银行“更新户口资料”的机会?
 

1. 规避风险。
正好趁着银行审查,了解目前国际反洗钱、反恐怖分子资金筹集的要求,筛选客户,尽量不与敏感的、有风险的客户做生意。通过银行这次审查使自己免受欺诈和金融罪行风险的影响。

2. 及时沟通。
在审核过程中,客户可以及时跟银行沟通,把平时遇到的困难反馈给银行,并寻求帮助;通过和银行的沟通,拉近和银行的关系,有助于以后跟银行合作。

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