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蓝海总结7个知识点,让您轻松维护香港银行账户

2018-10-16

随着经济全球化进程的不断加深,越来越多的国内企业和个人都纷纷在香港或海外注册公司,以期待更好的发展。

一般香港公司注册后,需要开设香港银行账户与之匹配,随着
CRS的推行落实,各大银行纷纷提高了开设离岸账户的要求和门槛。
那么对于已经成功开设了香港银行账户的公司来说,是不是意味着“万事大吉”了,答案是否定的。

 

目前,香港受到到国外银行反洗钱监控力度的影响,香港对于离岸银行账户的审批和资金流动的监管十分严格。

银行收紧开户政策之后,总的基调只有一个,加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税等等。对于好不容易才办理下来的香港离岸银行账户,如果不正确使用,或者存在错误操作,都可能会导致银行账户的注销。


一、香港银行账户被注销的原因有以下两种:

1. 银行账户长期不使用,被视为无效账户;

2. 操作不当,被银行怀疑洗钱。
 

二、香港银行账户应该如何维护

在目前监管的大环境下,对于已经开通的香港银行账户一定正确使用。为了避免发生被注销的情况,公司在使用香港银行账户的过程中应该注意哪些问题呢?
 

1. 账户长期不用且欠费用:

银行账户出现长期无存款、甚至欠费的情况是很容易被注销的,因此要保证银行账户有一定数量的存款;
 

2.超过3个月不活动的账户

将会有被注销的风险,香港银行账户在后期维护中要注意保持一定“活性”。
 

3.不可大额整存整取:

当然香港银行账户的“活性”也要适度,不要存在大额资金整存或者整取,尤其是美元,否则可能会被列为“黑户”。
 

4.您给银行的联系方式是最新的,并及时回复银行的邮件:

在离岸银行账户监控政策下,香港地区的银行会地定期进行检查。而账户的管理者要确保其通讯地址、手机号码、常用邮箱长期有限,避免错过银行的检查通知而造成账户被注销的风险,另外要及时查收并回复银行的邮件。

收到银行的通知或调查的时候要注意:

1).请注意配合香港银行的工作习惯

l香港银行习惯通过:网银提示、邮件通知、短信通知等文字性的记录。

l收到香港银行通知后,请在银行规定的时间内提交所有资料。
 

2).若未及时处理,会影响到香港账户使用及公司运营

l没有及时处理,账户会被冻结甚至关闭,影响收付款。

l如果香港账户关闭,不能收付款,就会直接影响到贵司的运营。
 

5.公司定期做审计报告,以便银行查阅:

银行账户的管理者需要如实出具审计报告和实际收入,如果无法提供这些相关材料证明,银行账户可能会有被冻结的风险。

 

6.资金源,不要与被制裁的国家交易

香港银行账户要保证资金“源头”是干净的,尽量不要与被制裁的敏感国家进行收汇款,如有紧急情况需保存好贸易单据,以备银行查验。
 

7.资金去向,不可集中资金后,一次性汇出:

另外香港银行账户要保证资金的“去向”的正常,例如多个账户向香港银行账户汇入大量资金,集中了一段时间,再一次性汇出去,这样的操作很可能是来向不明,去向不明。
 

开通香港银行账户本身不易,所以开设成功后需要好好管理,不能欠费,不进行敏感操作。如果香港银行账户因为不当操作被列为黑户之后,需在账户冻结前及时将资金转出。

 

如您有任何香港账户维护疑问,欢迎随时咨询蓝海顾问,我们可您提供专业可靠的意见。
免费咨询热线:4008255128
公司官网:www.hkbob.com 

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